Москва, август 2008 года, Консорциум Российского института директоров и рейтингового агентства «Эксперт РА» повышает ОАО КБ «СОЦГОРБАНК» рейтинг до уровня «7+» – «Развитая практика корпоративного управления» по шкале Национального рейтинга корпоративного управления.

В ходе мониторинга практики корпоративного управления в ОАО КБ «СОЦГОРБАНК» (далее также – КБ «СОЦГОРБАНК», Банк) за период с 27.08.2007 по 14.08.2008 гг. были отмечены следующие положительные изменения в этой практике:

• Годовое общее собрание акционеров приняло решение о выплате дивидендов по итогам 2007 года.
• Независимые директора имеют большинство голосов в новом составе Совета директоров, избранном решением годового общего собрания акционеров от 22 мая 2008 г. Преобладание в Совете директоров Банка независимых директоров обеспечивает его сбалансированность с точки зрения возможностей осуществления Советом директоров эффективного контроля за деятельностью менеджмента Банка и обеспечения должного соблюдения интересов Банка в целом и всех его акционеров при принятии решений данным органом управления.
• Банк провёл конкурс по выбору внешнего аудитора. Для избежания угрозы заинтересованности аудитора Банк осуществляет ротацию внешних аудиторов. В результате тендера аудитором финансовой отчётности по МСФО выбрана компания ЗАО «КПМГ», входящая в «большую четверку» ведущих мировых аудиторских фирм. В период с 2003 по 2007 гг. аудитором финансовой отчетности Банка по МСФО являлась аудиторская компания PricewaterhouseCoopers (ЗАО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит»). Аудитором бухгалтерской отчётности Банка за 2008 год собрание акционеров Общества утвердило ООО «ФБК», занимающее 4 место в рейтинге аудиторских компаний РА «Эксперт».
• Общим собранием акционеров Банка утверждена новая редакция Кодекса корпоративного управления. В Кодексе закреплено требование о привлечении независимого оценщика в случаях, помимо предусмотренных законодательством.
• Общее собрание акционеров Банка одобрило изменения в Уставе Банка. В результате принятых поправок сократилось число объявленных акций, что уменьшило для акционеров риск размывания акционерного капитала.
• Во внутренних документах Банка закреплена обязанность членов Совета директоров и Правления по раскрытию информацию о владении ценными бумагами эмитента, а также о продаже и (или) покупке ценных бумаг эмитента.
• Совет директоров утвердил Положение об организации работы с кадровым резервом членов Правления, определяющее порядок формирования и развития кадрового резерва. В Банке идёт работа по формированию кадрового резерва членов Правления.
• КБ «Соцгорбанк» заключил договор о страховании ответственности членов Совета директоров и членов Правления. Наличие системы страхования ответственности, с одной стороны, позволяет снизить риски неправильно принятых управленческих решений, с другой стороны – повышает качество системы управления.
• Банк раскрывает существенную информацию о крупных сделках и о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность, в ежеквартальных отчётах и в разделе «Финансовая отчётность» на корпоративном интернет-сайте.
• Банк раскрывает суммы вознаграждения внешних аудиторов в ежеквартальных отчётах эмитента. Эта информация позволяет инвесторам и другим заинтересованным сторонам оценить существующие угрозы независимости и объективности внешних аудиторов.
• Совет директоров утвердил Стратегию корпоративной социальной ответственности. Стратегия включает принципы взаимодействия с заинтересованными сторонами, цели и задачи политики корпоративной социальной ответственности, приоритетные направления реализации Стратегии в отношении каждой группы заинтересованных лиц Банка.
• КБ «Соцгорбанк» подготовил и опубликовал социальную отчётность в соответствии со стандартами AA1000.

Помимо этого, в практике корпоративного управления КБ «СОЦГОРБАНК» сохраняется следующие положительные моменты:

• Заседания Совета директоров проходят один раз в шесть недель и чаще. Большая часть заседаний Совета директоров проводится в очной форме.
• Все комитеты Совета директоров возглавляют независимые директора. В Комитет по аудиту и управлению банковскими рисками входят только независимые директора. Заседания Комитетов проводятся ежемесячно.
• Вознаграждение членов Совета директоров и членов исполнительных органов зависит от результатов деятельности Банка.
• Банк раскрывает информацию об акционерах, в совокупности владеющих более 80% обыкновенных акций Банка.
• Годовой отчет Банка за 2007 год содержит большой объем качественной информации для акционеров, потенциальных инвесторов и других заинтересованных групп и соответствует требованиям ФСФР и рекомендациям передовой практики к содержанию годового отчета.
• Компания придерживается жёсткой дисциплины раскрытия информации в форме ежеквартальных отчётов.
• Банк реализует проекты корпоративной социальной ответственности для своих сотрудников и членов их семей и для населения по месту своей деятельности, благотворительные и спонсорские проекты.

В настоящее время наиболее развитой в КБ «СОЦГОРБАНК» является практика в области состава и работы органов управления и контроля. Банк также занимает активную позицию в области корпоративной социальной ответственности.

Вместе с тем, в практике корпоративного управления Банка сохраняется ряд недостатков. Сдерживающее влияние на уровень рейтинговой оценки оказывает недостаточный уровень развития практики корпоративного управления с точки зрения защиты прав акционеров и в области раскрытия информации.

В соответствии со шкалой Национального рейтинга корпоративного управления «РИД – Эксперт РА» компания с НРКУ от 6 до 8 имеет низкие риски корпоративного управления. Компания соблюдает требования российского законодательства в области корпоративного управления, следует большей части рекомендаций российского Кодекса корпоративного поведения и отдельным рекомендациям международной передовой практики корпоративного управления.

ОАО КБ «СОЦГОРБАНК» является финансово устойчивым и динамично развивающимся Банком, оперативно оказывающим высококачественные банковские услуги населению, малому и среднему бизнесу в удобной для клиентов форме, являющимся заметным игроком рынка банковских услуг в регионах присутствия.



В рейтинге агентства «РБК» по итогам первого квартала 2008  года КБ «СОЦГОРБАНК» занял  131  место по размеру чистых активов.

Крупнейшим акционером Банка (36,04%  обыкновенных акций) является Дмитрук А.С.  – Председатель Совета директоров Банка. В число миноритарных акционеров входит американский инвестиционный фонд Firebird (10% обыкновенных акций). Акции Банка в настоящее время не торгуются на организованных рынках ценных бумаг.  



Собственный капитал ОАО КБ «СОЦГОРБАНК» по МСФО за 2007 год составил 1 431 млн руб., увеличившись по сравнению с предыдущим годом на 187%. Активы Банка на конец 2007 года составили 13,8 млрд. руб. Чистая прибыль по итогам 2007 года превысила 116  млн руб., увеличившись по сравнению с 2006 годом на 279%. 

Никитчанова Екатерина

Руководитель Экспертного центра Российского института директоров

Телефон: (495) 502 9485

Электронная почта: nikitchanova@rid.ru

Ахмед Ильяс

Эксперт Российского института директоров

Телефон: (495) 502 9485

Электронная почта: ahmed@rid.ru